![\"\"](\"https:\/\/i0.wp.com\/mexicocodigorojo.com.mx\/wp-content\/uploads\/2024\/06\/screenshot_20240610_191820_gallery916949825527410934.jpg?resize=696%2C398&ssl=1\")
Contrabando de dinero \u2018a granel\u2019<\/strong><\/p>\n\n\n\n Las ganancias obtenidas por la venta y distribuci\u00f3n de drogas en EEUU eran enviadas a M\u00e9xico en bloques de dinero en efectivo que se apilaban en compartimentos ocultos de veh\u00edculos, camiones y aeronaves.<\/p>\n\n\n\n Este m\u00e9todo (uno de los primeros adoptados por \u2018El Chapo\u2019, pues se remonta a la d\u00e9cada de los 80) ten\u00eda la ventaja de trasladar de manera clandestina y con rapidez el dinero \u201ca granel\u201d a trav\u00e9s de la frontera entre EEUU y M\u00e9xico, ya que se pod\u00edan realizar m\u00faltiples viajes de manera constante.<\/p>\n\n\n\n Sin embargo, era un procedimiento conocido por las autoridades del pa\u00eds vecino, como se menciona en un comunicado de prensa del Servicio de Inmigraci\u00f3n y Control de Aduanas (ICE) emitido en febrero de 2019, cuando \u2018El Chapo\u2019 fue declarado culpable de un total de 10 cargos, en su mayor\u00eda por narcotr\u00e1fico.<\/p>\n\n\n\n \u201cGuzm\u00e1n Loera utiliz\u00f3 varios m\u00e9todos de lavado de activos, incluyendo contrabando de dinero en efectivo a granel desde los Estados Unidos hacia M\u00e9xico\u201d, se menciona en el comunicado. Ante el conocimiento de este proceder, una de las mayores incautaciones fue de USD 1,26 millones que estaban ocultos en un cami\u00f3n que manejaba Aureliano Guzm\u00e1n (hermano de \u2018El Chapo) en Douglas, Arizona, en 1989.<\/p>\n\n\n\n Empresas fachada<\/strong> Durante el sexenio de Felipe Calder\u00f3n (2006-2012), el Departamento de Tesoro de EEUU y la Oficina de Control de Bienes Extranjeros (OFAC) detectaron y sancionaron m\u00e1s de 60 empresas vinculadas directa e indirectamente con l\u00edderes y operadores del C\u00e1rtel de Sinaloa, incluyendo a Ismael \u2018El Mayo\u2019 Zambada.<\/p>\n\n\n\n Las empresas ligadas al C\u00e1rtel de Sinaloa serv\u00edan como fachada para lavar los activos procedentes del narcotr\u00e1fico. Estas entidades financieras, en su mayor\u00eda establecidas en Jalisco y Sinaloa, eran de diferente giro, pues abarcaban el sector industrial, de servicios (como gasolineras), construcci\u00f3n, bienes ra\u00edces, transporte y alimentos, principalmente.<\/p>\n\n\n\n La OFAC ha sancionado diversas empresas vinculadas con ‘El Mayo’ Zambada y su familia (Foto: OFAC)<\/p>\n\n\n\n Sistemas bancarios<\/strong> La empresa se\u00f1ala que la mayor\u00eda de las cuentas bancarias eran creadas con documentos ap\u00f3crifos para eludir el control de las autoridades y evitar las regulaciones. Sin embargo, algunos bancos ten\u00edan conocimiento de estas operaciones il\u00edcitas y no implementaron mecanismos de anti-lavado de dinero para impedirlo.<\/p>\n\n\n\n Tal fue el caso de HSBC Bank USA, a trav\u00e9s del cual el C\u00e1rtel de Sinaloa y el C\u00e1rtel del Valle del Norte (de Colombia) lavaron m\u00e1s de USD de 800 millones entre 2006 y 2010, seg\u00fan informes del Departamento de Justicia.<\/p>\n\n\n\n \u201cComo resultado de las fallas anti-lavado de dinero de HSBC Bank USA, al menos 881 millones de d\u00f3lares en ganancias del narcotr\u00e1fico -incluyendo ganancias del narcotr\u00e1fico del C\u00e1rtel de Sinaloa en M\u00e9xico y del C\u00e1rtel del Norte del Valle en Colombia- fueron lavadas a trav\u00e9s de HSBC Bank USA\u201d, se lee en el reporte.<\/p>\n\n\n\n Criptomonedas<\/strong><\/p>\n\n\n\n En el informe de la \u201cEvaluaci\u00f3n Nacional de Amenaza de Drogas 2024\u2033 de la Administraci\u00f3n de Control de Drogas (DEA) se menciona que el C\u00e1rtel de Sinaloa tambi\u00e9n ha recurrido a otros instrumentos financieros para lavar dinero, como acciones y criptomonedas, incluido el bitcoin. Esta modalidad permite operar de manera internacional sin la necesidad de recurrir a bancos.<\/p>\n\n\n\n \u201cLas criptomonedas son muy ventajosas para las organizaciones de narcotraficantes porque se pueden utilizar para transferir valores a trav\u00e9s de fronteras internacionales sin depender de los bancos, y porque estas transferencias no dejan rastros en papel m\u00e1s all\u00e1 de la cadena de bloques, que est\u00e1 cifrada\u201d<\/em>, se lee en el informe publicado el mes de mayo.<\/p>\n\n\n\n Incluso, la Junta Internacional de Fiscalizaci\u00f3n de Estupefacientes (JIFE), de la Organizaci\u00f3n de las Naciones Unidas (ONU), ha indicado que el C\u00e1rtel de Sinaloa y el C\u00e1rtel Jalisco Nueva Generaci\u00f3n (CJNG) se han beneficiado del uso de criptomonedas para lavar alrededor de USD 25 mil millones anuales, de acuerdo con un reporte de 2021.<\/p>\n\n\n\n Esta t\u00e9cnica, se\u00f1ala la JIFE, es conocida como smurfing o \u201cpitufeo\u201d, pues a trav\u00e9s de una diversidad de cuentas bancarias se adquieren bitcoins en peque\u00f1as cantidades, lo que dificulta su rastreo, toda vez que las transacciones se realizan por debajo del umbral de 7 mil 500 pesos, aproximadamente, con lo que se asegura el anonimato.<\/p>\n\n\n\n Productos comerciales en el \u2018Distrito de la moda\u2019<\/strong> De acuerdo con las autoridades estadounidenses, el C\u00e1rtel de Sinaloa vio una oportunidad para blanquear sus ganancias en el Distrito de la Moda de Los \u00c1ngeles, California, una zona que congrega a fabricantes de telas y comercios dedicados a la venta de ropa, calzado y cosm\u00e9ticos al mayoreo.<\/p>\n\n\n\n El FBI inform\u00f3 que para evitar el contrabando de dinero \u201ca granel\u201d a trav\u00e9s de la frontera, el C\u00e1rtel de Sinaloa se asoci\u00f3 con negocios establecidos en el Distrito de la Moda para comprar bienes l\u00edcitos con dinero procedente del narcotr\u00e1fico. Posteriormente, esos productos eran vendidos al otro lado del muro fronterizo.<\/p>\n\n\n\n De esa manera, el dinero regresaba al C\u00e1rtel de Sinaloa en pesos mexicanos, sin tener que recurrir a entidades bancarias. Es decir, que el blanqueo de capitales estaba basado en el comercio principalmente. Como parte de esta operaci\u00f3n, el FBI logr\u00f3 confiscar alrededor de USD 65 millones en efectivo.<\/p>\n\n\n\n Chapitos adoptan m\u00e9todos para lavar dinero<\/strong> Inzunza fue detenido en Oaxaca en 2016 y a\u00f1os despu\u00e9s fue extraditado a EEUU, donde en octubre de 2022 fue sentenciado a m\u00e1s de 15 a\u00f1os de prisi\u00f3n. Aunque se trataba de un golpe para la estructura financiera del C\u00e1rtel de Sinaloa, Los Chapitos (facci\u00f3n liderada por los hijos de \u2018El Chapo) adoptaron m\u00e9todos para lavar sus ganancias.<\/p>\n\n\n\n Actualmente, el principal lavador de dinero de Los Chapitos es Mario Alberto Jim\u00e9nez Castro, alias \u2018Kastor\u2019, quien utiliza monedas virtuales y transferencias bancarias para transferir el dinero obtenido por el tr\u00e1fico de fentanilo.<\/p>\n\n\n\n \u201cJim\u00e9nez Castro ha ordenado a mensajeros que recojan efectivo en Estados Unidos y lo depositen en diversas billeteras de monedas virtuales para realizar pagos directos a Los Chapitos\u201d, se lee en un informe del Departamento de Estado de septiembre de 2023.<\/p>\n\n\n\n Ante el conocimiento de estas operaciones, entre agosto de 2022 y febrero de 2023, mensajeros asociados con Jim\u00e9nez recuperaron m\u00e1s de USD 869 mil en ganancias de narc\u00f3ticos que posteriormente fueron lavadas mediante criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n Una de las billeteras involucradas en estas transferencias es Ethereum, conocida por ser una plataforma de blockchain de c\u00f3digo abierto que opera con su moneda nativa llamada ether. Por su involucramiento en el lavado de dinero, EEUU ofrece una recompensa de hasta USD un mill\u00f3n a cambio de informaci\u00f3n que lleve a la captura de \u2018Kastor\u2019.<\/p>\n\n\n\n
En el mismo comunicado del ICE publicado en febrero de 2019 se indica que, adem\u00e1s del contrabando de dinero en efectivo a granel, otra de las t\u00e1cticas usadas por \u2018El Chapo\u2019 y el C\u00e1rtel de Sinaloa para lavar capitales era a trav\u00e9s de la \u201csupervisi\u00f3n de numerosas empresas fantasmas\u201d.<\/p>\n\n\n\n![\"\"](\"https:\/\/i0.wp.com\/mexicocodigorojo.com.mx\/wp-content\/uploads\/2024\/06\/screenshot_20240610_192758_gallery2754623659441735528.jpg?resize=696%2C535&ssl=1\")
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Entre las empresas vinculadas al tambi\u00e9n llamado C\u00e1rtel del Pac\u00edfico en las \u00faltimas dos d\u00e9cadas se encuentran:<\/p>\n\n\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/i0.wp.com\/mexicocodigorojo.com.mx\/wp-content\/uploads\/2024\/06\/screenshot_20240610_193627_gallery4419932439565625609.jpg?resize=696%2C475&ssl=1\")
AML Watcher indica que otro de los m\u00e9todos empleados por \u2018El Chapo\u2019 consist\u00eda en realizar m\u00faltiples \u201cdep\u00f3sitos al azar\u201d en peque\u00f1as cantidades de dinero en diferentes cuentas bancarias, con el fin de pasar desapercibidos ante las autoridades.<\/p>\n\n\n\n![\"\"](\"https:\/\/i0.wp.com\/mexicocodigorojo.com.mx\/wp-content\/uploads\/2024\/06\/screenshot_20240610_193815_gallery8056574547364358517.jpg?resize=696%2C434&ssl=1\")
![\"\"](\"https:\/\/i0.wp.com\/mexicocodigorojo.com.mx\/wp-content\/uploads\/2024\/06\/screenshot_20240610_194100_chrome371426172696626437.jpg?resize=696%2C390&ssl=1\")
Otro m\u00e9todo usado por el C\u00e1rtel de Sinaloa para lavar dinero (que no es mencionado por AML Watcher) implicaba la compra de bienes l\u00edcitos en EEUU. Este modo de operar fue dado a conocer por el Bur\u00f3 Federal de Investigaciones (FBI) a trav\u00e9s de un caso conocido como \u201cOperaci\u00f3n Fashion Police\u201d, cuyos resultados se obtuvieron en octubre de 2014.<\/p>\n\n\n\n![\"\"](\"https:\/\/i0.wp.com\/mexicocodigorojo.com.mx\/wp-content\/uploads\/2024\/06\/screenshot_20240610_194423_chrome6045510798455644061.jpg?resize=696%2C684&ssl=1\")
Uno de los principales lavadores de dinero del C\u00e1rtel de Sinaloa era Juan Manuel \u00c1lvarez Inzunza, un abogado de Culiac\u00e1n vinculado con \u2018El Chapo\u2019 y \u2018El Mayo\u2019. El licenciado en Derecho organizaba el cobro de ganancias del narco en ciudades de EEUU como Boston, Chicago, Detroit y Nueva York, para posteriormente transferir los fondos a M\u00e9xico, Cenetroam\u00e9rica y Sudam\u00e9rica.<\/p>\n\n\n\n